Argent : c’est la doctrine sociale de l’Église qui guide leurs investissements !

Quand on évoque un cabinet de gestion de patrimoine, beaucoup sont tentés d'imaginer des fonds nébuleux aux actifs plus ou moins vertueux… tant que la rentabilité est au rendez-vous. Mais si un autre modèle était possible ? Si l'éthique pouvait être un critère de choix… sans rien sacrifier à la rentabilité ? C'est la conviction des fondateurs de Novalia Patrimoine qui lancent cette année la Financière Saint Matthieu, premier cabinet de gestion de patrimoine "dédié" aux clients catholiques "voulant mettre leurs investissements en adéquation avec leurs convictions sans perdre en rentabilité", assure auprès d’Aleteia Maxime Lartigou, l’un des cofondateurs. Entretien.

Aleteia : Comment est née la Financière Saint Matthieu ?
Maxime Lartigou : Cela fait bientôt neuf ans que nous avons un cabinet de gestion de patrimoine. Nous avons toujours eu nos convictions, mais il était parfois compliqué de les évoquer dans le milieu professionnel. Plusieurs clients ont commencé à nous parler de leurs convictions, de leur foi et nous de la nôtre. Nous avons réalisé qu’il y avait très peu de conseils en gestion de patrimoine intégrant les principes de la Doctrine Sociale de l'Église (DSE), notamment sur la manière d’investir son argent en étant catholique et sur les supports d’investissement compatibles avec notre foi. Il y avait un vrai manque d’informations, d’autant plus que certains clients se posaient sérieusement la question de placements dans le domaine de la santé, plus précisément dans les cliniques. Ils auraient aimé savoir si ces dernières respectaient le principe de défense de la vie mais il y avait un manque de clarté évident. Nous avons alors pris conscience qu’il y avait quelque chose à faire. L'idée a germé à travers des discussions avec des clients mais aussi entre nous, faire des investissements non alignés avec notre foi ne nous convenait pas. Nous voulions donner plus de sens à notre activité.

Concrètement, comment fonctionnez-vous ?
Nous fonctionnons comme un cabinet de gestion privée classique avec des conseils en placement, en transmission et en épargne. Mais nous orientons les investissements de nos clients vers des placements respectant la Doctrine Sociale de l'Église, tout en garantissant une performance équivalente. Le deuxième aspect est que nous reversons 5% de notre chiffre d’affaires à des associations et impliquons nos clients dans ces actions. Nous comptons organiser des visites pour qu’ils puissent voir concrètement l’impact de leur engagement. Nous comptons également mettre en place des tables rondes et des formations autour de la finance chrétienne et catholique.

Comment choisissez-vous les investissements ?
Ce qui est compliqué en finance, c’est que l’on investit souvent dans des fonds sans toujours savoir précisément dans quoi ils placent leurs actifs. Notre objectif est d’éviter tout investissement contraire à notre foi. Cela peut concerner divers domaines, mais nous nous assurons qu’ils respectent nos valeurs, notamment la défense de la vie. Le plus difficile est d’obtenir une information claire et transparente sur ces fonds. Mais c’est précisément ce que nos clients recherchent. Ils apprécient aussi la possibilité de nous parler en toute transparence et d’exprimer clairement les secteurs dans lesquels ils ne souhaitent pas investir.

Quelles sont les conditions pour être client ?
Nous accueillons tous types de clients : particuliers, entreprises et associations. Le ‘ticket d’entrée’ pour être client chez nous est de 100.000 euros. Nous gérons actuellement 150 millions d’euros de patrimoine avec Novalia Patrimoine, notre cabinet de conseil principal. Avec la financière Saint-Matthieu, notre ambition est de créer une véritable communauté en mettant notre expertise en conseil fiscal et financier au service d’une gestion patrimoniale de qualité, alignée sur notre foi et avec un discours libre. Nous nous adressons à celles et ceux qui veulent mettre leurs investissements en adéquation avec leurs convictions sans perdre en rentabilité. Nous comptons pour le moment une cinquantaine de clients et visons un peu plus d’une centaine d’ici un an.

Pourquoi avoir choisi saint Matthieu comme nom ?
Nous avons un attachement particulier à saint Matthieu, le saint patron des professions financières ! Plus personnellement je trouve que son appel est unique parmi les apôtres : il était percepteur d’impôts et a tout abandonné du jour au lendemain parce qu’il a cru. C’est une révolution complète qui lui est tombée dessus, et il a dit oui !